ESF:MPF_SPSB Special Seminar B - Course Information

MPF_SPSB Special Seminar B

Extent and Intensity

0/2/0. 3 credit(s). Type of Completion: k (colloquium).

Teacher(s)

prof. Ing. Jiří Dvořák, DrSc. (lecturer)
prof. PhDr. Tomáš Krejčík, CSc. (lecturer)
Oleg Deev, Ph.D. (seminar tutor)
Ing. Jan Krajíček, Ph.D. (seminar tutor)
Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D. (seminar tutor)
Ing. Dalibor Pánek, Ph.D. (seminar tutor)
Mgr. Silvie Zlatošová, Ph.D. (seminar tutor)

Guaranteed by

Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D.
Department of Finance – Faculty of Economics and Administration
Contact Person: Iva Havlíčková
Supplier department: Department of Finance – Faculty of Economics and Administration

Timetable of Seminar Groups

MPF_SPSB/01: Thu 7:40–9:15 P403, J. Krajíček, S. Nečas, D. Pánek, F. Řezáč, S. Zlatošová

Prerequisites (in Czech)

(! PFSPSA Special Seminar A )&&(! PFSPSC Special Seminar C )
Předpokladem pro zápis tohoto předmětu je absolvování všech předmětů předepsaných pro specializaci Bankovnictví a pojišťovnictví.

Course Enrolment Limitations

The course is only offered to the students of the study fields the course is directly associated with.

fields of study / plans the course is directly associated with

• Finance (programme ESF, M-FU)
• Finance (programme ESF, N-FU)

Course objectives

Main objectives can be summarized as follows:
- to extend knowledge of banking and insurance industry;
- to teach how to use this knowledge in business environment more globally (special emphasis put on combining theory and practice);
- to analyze particular problems of banking and insurance industry;
- to develop creative approach to solution proposal;
- to evaluate feedback logically.

Syllabus

• Content plan and thematic focus of seminars (according to weeks of instruction):
• 1. Introductory seminar, organization of seminars, terms of assessment and completion of the subject, seminar works submission
• 2. Banking system, regulation, structure, types; Central bank, objectives, functions, tools, European System of Central Banks; Monetary policy transmission mechanism; Interbank system of payments in the Czech Republic and the European Union.
• 3. Grounds for regulation and supervision of banks; Rules of prudent business activities of banks; eBanking, products and further development; Specialized banking, reasons for its existence, specialized banks.
• 4. Off-balance sheet operations of commercial banks, bookkeeping, risks, impact on profitability, types of bank guarantees; Bank accounting, methodology, regulation, chart of accounts, basic terms; Bank accounting specifics, financial statements of banks.
• 5. Bank as a business entity, balance, liquidity, stability, solvency, costs and revenues; Loans granted by commercial banks, types, risks, the creditworthiness of borrowers, credit securing; Passive bank trades, types of deposit products, bank bonds issue, interbank market trades.)
• 6. Alternative forms of financing, factoring, forfaiting, venture capital, leasing; Investment banking, term, integration into the banking system, types of operations.
• 7. Definition of insurance, its importance and position in the economy and and functioning principles. Classification of insurance, classification criteria and examples. Characteristics of the selected insurance product; Definition of the insurance relationship, its content, participants, their rights and duties. Characteristics and content of insurance terms, their structure and importance; Characteristics of insurance and reinsurance business in the area of the Czech Republic’s insurance industry (according to the Act on Insurance); Characteristics of intermediaries’ activities in the insurance of the Czech Republic (according to the Act on Insurance Intermediaries and Insurance Claims Adjusters.
• 8. Characteristics of the insurance industry in the Czech Republic, its structure and subjects. Characteristics of associations in the insurance industry, their importance, mission and main objectives. International institutions in the insurance industry; Characteristics of tasks and activities of insurance industry supervision and its competence according to the Act on the Insurance Industry in the Czech Republic; Insurance market definition, its segmentation, basic indicators of its level and application in conditions of the Czech Republic, including trends introduction.); Reinsurance definition, its principles, functions and classification possibilities; Proportional and non-proportional reinsurance – definition, methods, advantages and disadvantages, liability types; Legal nature of the reinsurance (in general context as well as in the Czech Republic), reinsurance treaty and its clause.
• 9. Management of commercial insurance company, costs and revenues structure, financial statements; Definition risk in terms of the insurance industry, risks classification, relationship between insurance and risk, risks insurability criteria; Methodology of risk management in the commercial insurance company, means of financial risks coverage – its advantages and disadvantages, the importance and content of Solvency II.
• 10. Technical provisions - the principle of creation and use of technical provisions for life and non-life insurance, financial placement principles, its limits and structure; Management marketing of banks and insurance companies.
• 11. Calculation of technical provisions in life insurance – principles, zillmerisation; Characteristics of the commercial insurance company as a business entity and its tasks. Organizational structure of the commercial insurance company, the role of the economic section and its principal activities; The importance of the commercial insurance company’s capital. The minimum amount of capital needed in particular class of insurance according to the Act on the Insurance Industry.)
• 12. Portfolio Theory according to Markowitz; Calculation of premiums for life insurance – principles, procedures, netto premium, gross premium.
• 13. Summary of topics and discussion of new trends in banking and insurance industry.

Literature

required literature
• Zákon o podnikání na kapitálovém trhu (v platném znění)
• webové stránky bank a komerčních pojišťoven
• Vyhláška ČNB o obezřetném podnikání bank, družstevních záložen a obchodníků s cennými papíry (v platném znění)
• Zákon o pojišťovacích zprostředkovatelích a samostatných likvidátorech pojistných událostí (v platném znění)
• www.ecb.int (webová stránka Evropské centrální banky)
• Pojistný obzor z let 2005 – 2011
• www.mfcr.cz (webová stránka Ministerstva financí ČR)
• Pojistné rozpravy z let 1991 – 2011
• časopis Bankovnictví – od roku 2008
• www.cnb.cz (webová stránka České národní banky)
• Občanský zákoník (v platném znění)
• www.czech-ba.cz (webová stránka České bankovní asociace)
• Zákon o změně zákonů v souvislosti se sjednocením dohledu nad fin. trhem (v platném znění)
• Zákon o spořitelních a úvěrních družstvech (v platném znění)
• www.ckp.cz (webová stránka České kanceláře pojistitelů)
• www.cap.cz (webová stránka České asociace pojišťoven)
• Krajíček, J.: Ekonomika a řízení bank – Studijní materiály, Brno: 2010, 102 s., ISBN nepřiděleno.
• Zákon o oceňování majetku (v platném znění)
• Zákon o bankách (v platném znění)
• časopis Euro – od roku 2008
• Výroční zprávy České asociace pojišťoven – od roku 2005
• Zákon o pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla (v platném znění)
• DVOŘÁK, P.: Komerční bankovnictví pro bankéře a klienty. Vyd. 1.,Praha: Linde, 1999. 475 s. ISBN 80–7201–141–3
• Zákon o dluhopisech (v platném znění)
• Zákon o ČNB (v platném znění)
• časopis Ekonom – od roku 2008
• Zákon o změně některých zákonů ke stanovení kapitálových požadavků (v platném znění)
• Zákon o pojišťovnictví (v platném znění)
• ELTON, Edwin J. Modern portfolio theory and investment analysis. 8th ed. Hoboken, N.J.: John Wiley & Sons. xviii, 727. ISBN 9780470505847. 2011. info
• SMEJKAL, Vladimír. Řízení rizik ve firmách a jiných organizacích. Edited by Karel Rais. 3., rozš. a aktualiz. vyd. Praha: Grada. 354 s. ISBN 9788024730516. 2010. URL info
• DUCHÁČKOVÁ, Eva and Jaroslav DAŇHEL. Teorie pojistných trhů. 1. vyd. Praha: Professional Publishing. 216 s. ISBN 9788074310157. 2010. info
• ČERVINEK, Petr and František ČÁMSKY. Finanční matematika - Distanční studijní opora. 91 pp. 2009. info
• RADOVÁ, Jarmila, Petr DVOŘÁK and Jiří MÁLEK. Finanční matematika pro každého. 7. aktualiz. vyd. Praha: Grada. 293 s. ISBN 9788024732916. 2009. info
• ŘEZÁČ, František, Gabriela OŠKRDALOVÁ, Martin ŘEZÁČ, Miroslava ŠIKULOVÁ and Petr VALOUCH. Marketingové řízení komerční pojišťovny (Marketing management of insurace company). 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita, Tisk: BonnyPress. 210 pp. ISBN 978-80-210-4799-0. 2009. info
• BRADÁČ, Albert. Teorie oceňování nemovitostí. 8. přeprac. vyd. Brno: Cerm. 753 s. ISBN 9788072046300. 2009. info
• JÍLEK, Josef and Jitka SVOBODOVÁ. Účetnictví bank a finančních institucí 2009. 7. vyd. Praha: Grada. 584 s. ISBN 9788024730486. 2009. info
• VALOVÁ, Ivana and Dalibor PÁNEK. Bankovní regulace a dohled (Banking regulation and Supervision). 1st ed. Brno: Masarykova univerzita, Ekonomicko-správní fakulta. 104 pp. 4734/ESF – 17/08 – 17/99. ISBN 978-80-210-4726-6. 2008. info
• REJNUŠ, Oldřich. Finanční trhy. Vyd. 1. Ostrava: Key Publishing. 559 s. ISBN 9788087071878. 2008. info
• ČERVINEK, Petr. Pojistná matematika I (Actuarial Mathematics I). 1st ed. Brno: ESF MU. 73 pp. ISBN 978-80-210-4532-3. 2008. info
• VALOUCH, Petr. Účetnictví komerčních pojišťoven. 2., přeprac. vyd. Brno: Masarykova univerzita. 110 s. ISBN 9788021045828. 2008. info
• PÁLENÍK, Vladislav. Základy pojišťování především průmyslových a podnikatelských rizik. Praha: Linde. 239 s. ISBN 9788072016440. 2007. info
• POLOUČEK, Stanislav. Bankovnictví. Vyd. 1. Praha: C.H. Beck. xvii, 716. ISBN 8071794627. 2006. info
• ČEJKOVÁ, Viktória and Svatopluk NEČAS. Pojišťovnictví. Brno: Masarykova univerzita. 129 s. ISBN 8021039906. 2006. info
• KRAJÍČEK, Jan. Marketing v peněžnictví. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita. 132 s. ISBN 8021036591. 2005. info
• REVENDA, Zbyněk. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 4. vyd. Praha: Management Press. 627 s. ISBN 9788072611324. 2005. info
• DAŇHEL, Jaroslav. Pojistná teorie. Vyd. 1. Praha: Professional Publishing. 332 s. ISBN 8086419843. 2005. info
• DUCHÁČKOVÁ, Eva. Principy pojištění a pojišťovnictví. 2. aktualiz. vyd. Praha: Ekopress. 178 s. ISBN 8086119920. 2005. info
• BABOUČEK, Ivan. Regulace činnosti bank. 1. vyd. Praha: Bankovní institut. 318 s. ISBN 8072650718. 2005. info
• HOWELLS, P. G. A. and K. BAIN. The economics of money, banking and finance : a European text. 3nd ed. Harlow: Prentice-Hall. xvii, 602. ISBN 0273693395. 2005. info
• PETRJÁNOŠOVÁ, Božena. Bankovní management. Vyd. 1. Brno: Masarykova univerzita. 124 s. ISBN 8021034815. 2004. info
• MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. 7th ed. Boston: Addison-Wesley. xxxix, 679. ISBN 0-321-12235-6. 2004. info
• CIPRA, Tomáš. Zajištění a přenos rizik v pojišťovnictví. 1. vyd. Praha: Grada. 260 s. ISBN 8024708388. 2004. info
• ČEJKOVÁ, Viktória, Svatopluk NEČAS and František ŘEZÁČ. Pojistná ekonomika. 1. vyd. Brno: Masarykova univerzita. 145 s. ISBN 802103288X. 2003. info
• REVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press. 782 s. ISBN 80-7261-051-1. 2001. info
• REVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press. 782 s. ISBN 80-7261-051-1. 2001. info
• Marketing management. Edited by Philip Kotler. 10. rozšířené vyd. Praha: Grada. 719 s. ISBN 8024700166. 2001. info
• VERWILST, Herman. The future of retail banking in Europe: the fortis view. Brussels: The Joint office of the World Savings Banks Institute. 15 s. 2001. info
• JÍLEK, Josef. Finanční rizika. 1. vyd. Praha: Grada. 635 s. ISBN 8071695793. 2000. info
• CIPRA, Tomáš. Pojistná matematika : teorie a praxe. Vyd. 1. Praha: Ekopress. 398 s. ISBN 8086119173. 1999. info
• SOKOLOVSKÝ, Zbyněk. Vitální banky. 1. vyd. [Praha]: Bankovní institut. 374 s. ISBN 80-7265-024-6. 1999. info
• ZIEGLER, Kamil. Finanční řízení bank. 1. vyd. Praha: Bankovní institut. 341 s. ISBN 80-902243-1-8. 1997. info
• SŮVOVÁ, Helena. Specializované bankovnictví. 1. vyd. Praha: Bankovní institut. 398 s. +. ISBN 80-902243-2-6. 1997. info
• PAYNE, Adrian. Marketing služeb. Vyd. 1. Praha: Grada. 247 s. ISBN 807169276X. 1996. info
• VOSTATEK, Jaroslav. Sociální a soukromé pojištění. Vyd. 1. Praha: CODEX Bohemia. 601 s. ISBN 80-85963-21-3. 1996. info
• HALL, M. Handbook of Banking Regulation and Supervision. ISBN Cambridge. 1989. info

Teaching methods

seminars - processing and presentation of a seminar project, class discussion

Assessment methods

The course finishes with an oral colloquium. It will focus on subject matter discussed in seminars.
Students may take the colloquium after the following requierements have been met: processing, submission (in electronic form at least 3 days before presentation) and presentation of a seminar project (without PowerPoint) of assigned topic will be assessed either passed or failed. Requirements for admission to the colloquium: - the seminar project assessed "passed".

Any copying, recording or leaking tests, use of unauthorized tools, aids and communication devices, or other disruptions of objectivity of colloquium will be considered non-compliance with the conditions for course completion as well as a severe violation of the study rules. Consequently, the teacher will finish the colloquium by awarding grade "N" in the Information System, and the Dean will initiate disciplinary proceedings that may result in study termination.

Language of instruction

Czech

Further comments (probably available only in Czech)

Study Materials
The course is taught annually.
General note: Nezapisují si studenti, kteří absolvovali předmět PFSPSA a PFSPSC.
Credit evaluation note: k = 1,00.

Information about innovation of course.

This course has been innovated under the project "Inovace studia ekonomických disciplín v souladu s požadavky znalostní ekonomiky (CZ.1.07/2.2.00/28.0227)" which is cofinanced by the European Social Fond and the national budget of the Czech Republic.

• Enrolment Statistics (Spring 2015, recent)
  
• Permalink: https://is.muni.cz/course/econ/spring2015/MPF_SPSB