HORVÁTOVÁ, Eva. Efficiency of Banks in Slovak Republic. In Masaryk University Faculty of Economics and Administration Department of Finance and Institute for Financial Market. European Financial Systems 2018. Proceedings of the 15 th International Scientific Conference. 1st ed. Brno: Josef Nešleha, Filip Hampl, Miroslav Svoboda, 2018, p. 180-188. ISBN 978-80-210-8980-8.
Other formats:   BibTeX LaTeX RIS
Basic information
Original name Efficiency of Banks in Slovak Republic
Name in Czech Efektivnost bank v Slovenské republice
Authors HORVÁTOVÁ, Eva (703 Slovakia, guarantor, belonging to the institution).
Edition 1. vyd. Brno, European Financial Systems 2018. Proceedings of the 15 th International Scientific Conference, p. 180-188, 9 pp. 2018.
Publisher Josef Nešleha, Filip Hampl, Miroslav Svoboda
Other information
Original language English
Type of outcome Proceedings paper
Field of Study 50206 Finance
Country of publisher Czech Republic
Confidentiality degree is not subject to a state or trade secret
Publication form printed version "print"
RIV identification code RIV/00216224:14560/18:00104192
Organization unit Faculty of Economics and Administration
ISBN 978-80-210-8980-8
UT WoS 000462948800023
Keywords (in Czech) technická efektivnost bank DEA metoda
Keywords in English technical efficiency o f banks data envelope analysis
Tags International impact, Reviewed
Changed by Changed by: prof. Ing. Eva Horvátová, CSc., učo 97143. Changed: 15/4/2019 16:21.
Abstract
The aim of this article is to examine the efficiency of Slovak banks in the time period 2000 - 2013. Slovak banking system faced serious problems connected with the process of transformation of the Slovak economy. They w ere manifested by difficulties in obtaining of long - term resources, with keeping of capital adequacy requirements and with the rapid growth of the non - performing loans. Transformation and privatization of large banks led to improvement of financial stabili ty and efficiency of banking sector. As first we used a combination of fixed assets and staff costs as input and net interest margin as output in terms of CCR and BCC - I models. In the next analysis we used the combination of three factors - fixed assets an d loan - loss provisions as inputs and volume of credits as output in terms of CCR and BCC - I models. Both cases show that the banks in Slovakia have too many fixed assets and high personnel costs with respect to the measured outputs; to the loans and to the net interest margins.
Abstract (in Czech)
Cílem tohoto článku je prověřit efektivitu slovenských bank v období 2000-2013. Slovenský bankovní systém čelil vážným problémům souvisejícím s procesem transformace slovenského hospodářství. Vykázaly se obtíže při získávání dlouhodobých zdrojů, dodržování požadavků na kapitálovou přiměřenost a rychlý růst nestandardních úvěrů. Transformace a privatizace velkých bank vedly ke zlepšení finanční stability a efektivity bankovního sektoru. Jako první jsem použila jako vstup a čistou úrokovou marži v kombinaci aktiv a nákladů na zaměstnance jako výstup z hlediska CCR a BCC modelů. Oba případy ukazují, že banky na Slovensku měly příliš mnoho fixních aktiv a vysoké osobní náklady, pokud jde o naměřené vstupy na úvěry a čistou úrokovou marži.
Links
MUNI/A/1092/2017, interní kód MUName: Finanční stabilita a ekonomický vývoj (Acronym: FIN2018)
Investor: Masaryk University, Category A
PrintDisplayed: 24/7/2024 12:27