k 2020

Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku

BOČÁNEK, Marek

Basic information

Original name

Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku

Name in Czech

Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku

Name (in English)

Negative Effects of AML Regulation in Payments Industry

Authors

Edition

Konference COFOLA, 2020

Other information

Language

Czech

Type of outcome

Prezentace na konferencích

Country of publisher

Czech Republic

Confidentiality degree

není předmětem státního či obchodního tajemství

References:

Organization unit

Faculty of Law

Keywords (in Czech)

Praní peněz, banka, compliance, AML/CFT, FATF, Moneyval, OECD, 5. AML směrnice

Keywords in English

Money laundering, bank, compliance, AML/CFT, FATF, Moneyval, OECD, 5. AML di-rective

Abstract

ORIG EN

V originále

Nová právní úprava oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti přináší důležité změny, zasahující širší spektrum povinných osob. I přes odůvodněnost takových novinek přináší i otázky ohledně sankcí, které dále zpřísňuje a vystavuje tím zejména banky, klíčový prvek celého platebního systému, nadměrnému tlaku, v důsledku čehož dochází k odmítání spolupráce s klienty i v případech jejich jednání v souladu se zákonem v důsledku přítomnosti jakéhokoliv rizikového kriteria. Tato práce poukazuje na možnosti větší otevřenosti bank i rizikovějším klientům a zamezení jejich diskriminace novými sankcemi.

In English

New legal regulation of money laundering provides important changes, affecting wider scale of obliged persons. Despite the justification of such new institutes, new questions related to sanctions arise, being even more strict and in particular exposing banks, as a key element of the entire payment system, to extreme pressure, thus refusing any cooper-ation with clients even in cases if their actions are completely legal only on the basis of any risk criterium. This article is intended to point to the opportunity of achieving higher openness of banks to even more risky clients and avoiding their discrimination by new sanctions.

Links

MUNI/A/1471/2019, interní kód MU
Name: Projevy digitalizace v daňovém právu (Acronym: PDvDP)
Investor: Masaryk University, Category A