Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku

BOČÁNEK, Marek. Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku. In Konference COFOLA. 2020.

Základní údaje

• Originální název: Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku
• Název česky: Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku
• Název anglicky: Negative Effects of AML Regulation in Payments Industry
• Autoři: BOČÁNEK, Marek.
• Vydání: Konference COFOLA, 2020.

Další údaje

• Originální jazyk: čeština
• Typ výsledku: Prezentace na konferencích
• Stát vydavatele: Česká republika
• Utajení: není předmětem státního či obchodního tajemství
• WWW: URL
• Organizační jednotka: Právnická fakulta
• Klíčová slova česky: Praní peněz, banka, compliance, AML/CFT, FATF, Moneyval, OECD, 5. AML směrnice
• Klíčová slova anglicky: Money laundering, bank, compliance, AML/CFT, FATF, Moneyval, OECD, 5. AML di-rective

Anotace

Nová právní úprava oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti přináší důležité změny, zasahující širší spektrum povinných osob. I přes odůvodněnost takových novinek přináší i otázky ohledně sankcí, které dále zpřísňuje a vystavuje tím zejména banky, klíčový prvek celého platebního systému, nadměrnému tlaku, v důsledku čehož dochází k odmítání spolupráce s klienty i v případech jejich jednání v souladu se zákonem v důsledku přítomnosti jakéhokoliv rizikového kriteria. Tato práce poukazuje na možnosti větší otevřenosti bank i rizikovějším klientům a zamezení jejich diskriminace novými sankcemi.

Anotace anglicky

New legal regulation of money laundering provides important changes, affecting wider scale of obliged persons. Despite the justification of such new institutes, new questions related to sanctions arise, being even more strict and in particular exposing banks, as a key element of the entire payment system, to extreme pressure, thus refusing any cooper-ation with clients even in cases if their actions are completely legal only on the basis of any risk criterium. This article is intended to point to the opportunity of achieving higher openness of banks to even more risky clients and avoiding their discrimination by new sanctions.

Návaznosti

• MUNI/A/1471/2019, interní kód MU: Název: Projevy digitalizace v daňovém právu (Akronym: PDvDP)

Investor: Masarykova univerzita, Projevy digitalizace v daňovém právu, DO R. 2020_Kategorie A - Specifický výzkum - Studentské výzkumné projekty