k 2020

Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku

BOČÁNEK, Marek

Základní údaje

Originální název

Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku

Název česky

Negativní důsledky AML regulace v oblasti platebního styku

Název anglicky

Negative Effects of AML Regulation in Payments Industry

Autoři

Vydání

Konference COFOLA, 2020

Další údaje

Jazyk

čeština

Typ výsledku

Prezentace na konferencích

Stát vydavatele

Česká republika

Utajení

není předmětem státního či obchodního tajemství

Odkazy

Organizační jednotka

Právnická fakulta

Klíčová slova česky

Praní peněz, banka, compliance, AML/CFT, FATF, Moneyval, OECD, 5. AML směrnice

Klíčová slova anglicky

Money laundering, bank, compliance, AML/CFT, FATF, Moneyval, OECD, 5. AML di-rective
Změněno: 4. 2. 2021 10:26, Ing. JUDr. Marek Bočánek, Ph.D., LL.M., DBA

Anotace

ORIG EN

V originále

Nová právní úprava oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti přináší důležité změny, zasahující širší spektrum povinných osob. I přes odůvodněnost takových novinek přináší i otázky ohledně sankcí, které dále zpřísňuje a vystavuje tím zejména banky, klíčový prvek celého platebního systému, nadměrnému tlaku, v důsledku čehož dochází k odmítání spolupráce s klienty i v případech jejich jednání v souladu se zákonem v důsledku přítomnosti jakéhokoliv rizikového kriteria. Tato práce poukazuje na možnosti větší otevřenosti bank i rizikovějším klientům a zamezení jejich diskriminace novými sankcemi.

Anglicky

New legal regulation of money laundering provides important changes, affecting wider scale of obliged persons. Despite the justification of such new institutes, new questions related to sanctions arise, being even more strict and in particular exposing banks, as a key element of the entire payment system, to extreme pressure, thus refusing any cooper-ation with clients even in cases if their actions are completely legal only on the basis of any risk criterium. This article is intended to point to the opportunity of achieving higher openness of banks to even more risky clients and avoiding their discrimination by new sanctions.

Návaznosti

MUNI/A/1471/2019, interní kód MU
Název: Projevy digitalizace v daňovém právu (Akronym: PDvDP)
Investor: Masarykova univerzita, Projevy digitalizace v daňovém právu, DO R. 2020_Kategorie A - Specifický výzkum - Studentské výzkumné projekty