BKF_BAN1 Bankovnictví 1

Ekonomicko-správní fakulta
jaro 2025
Rozsah
26/0/0. tutorial 12 hodin. 6 kr. Ukončení: zk.
Vyučováno kontaktně
Vyučující
Oleg Deev, Ph.D. (přednášející), Ing. Martina Sponerová, Ph.D. (zástupce)
Ing. Martina Sponerová, Ph.D. (přednášející)
Garance
Oleg Deev, Ph.D.
Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta
Kontaktní osoba: Iva Havlíčková
Dodavatelské pracoviště: Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta
Předpoklady
FORMA(K)
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Mateřské obory/plány
Cíle předmětu
Předmět Bankovnictví je zaměřen na získání základních poznatků o bankovním sektoru a jeho funkcích. Absolvováním předmětu student získá vědomosti o bankovním systému, činnosti centrální banky a komerčních bank, bankovních produktech a vývoji bankovnictví. Studenti v tomto předmětu jsou připravováni pro výkon různých funkcí v peněžnictví.
Výstupy z učení
Po absolvování předmětu je student schopen: - vysvětlit a rozumí pojmům finanční systém, bankovní systém, banka, zná druhy obchodů banky a produkty bank, - chápe význam centrální banky, zná nástroje centrální banky a jejich využití, - orientuje se ve významu Evropské centrální banky a Evropského systému centrálních bank, Bankovní unie a jejich funkcí, - zná základní funkce komerční banky, orientuje se v pojmech kapitál a jeho význam pro stabilitu banky, likvidita banky, zná různé druhy aktivních a pasivních obchodů banky, - dokáže rozlišit různé formy platebního styku jak v České republice, tak i ve světě a orientuje se v jeho průběhu, - umí klasifikovat a vysvětlit finanční rizika banky, - zná různé druhy úvěrů a jejich účel, orientuje se v pojmech bonita klienta, finanční a nefinanční ukazatele, zná průběh úvěrového procesu a základní metody hodnocení bonity klienta, - zná a umí vysvětlit pojmy faktoring, forfaiting, leasing a rizikový kapitál, dokáže vysvětlit průběh jednotlivých obchodů, - umí vysvětlit a klasifikovat promptní a termínové operace, jejich rozdělení a orientuje se v základech finančních derivátů, - orientuje se v oblasti fintech, - zná různé druhy cenných papírů a význam investičního bankovnictví, - dokáže specifikovat nelegální činnosti v bankovnictví.
Osnova
  • Týden téma
  • 1. Bankovní a finanční soustava, centrální banka, postavení v ekonomice, funkce, nástroje, regulace a dohled, Evropská centrální banka, Bankovní unie
  • 2. Obchodní banky, definice, druhy bank, funkce, kapitál, likvidita, bilance
  • 3. Rizika podnikání v bankovnictví
  • 4. Produkty bank - vklady, úvěry, platební styk, šeky
  • 5. Alternativní formy financování
  • 6. Hodnocení bonity klienta, úvěrový proces
  • 7. Mimobilanční produkty, exportní financování
  • 8. Projektové financování, investiční financování
  • 9. Promptní a termínové operace, finanční deriváty
  • 10. Fintech
  • 11. Investiční bankovnictví, kolektivní investování
  • 12. Nelegální činnosti v bankovnictví
Literatura
    povinná literatura
  • KANTNEROVÁ, Liběna. Základy bankovnictví : teorie a praxe. 1. vydání. Praha: C.H. Beck, 2016, xv, 213. ISBN 9788074005954. info
    doporučená literatura
  • MEJSTŘÍK, Michal, Magda PEČENÁ a Petr TEPLÝ. Banking in theory and practice. Vyd. 1. V Praze: Karolinum, 2014, 855 stran. ISBN 9788024628707. URL info
  • MISHKIN, Frederic S. The economics of money, banking and financial markets. Thirteenth edition, Global e. Harlow: Pearson, 2022, 718 stran. ISBN 9781292409481. info
  • POLOUČEK, Stanislav. Bankovnictví. 2. vyd. V Praze: C.H. Beck, 2013, xvi, 480. ISBN 9788074004919. info
  • REVENDA, Zbyněk. Centrální bankovnictví. 2. rozš. vyd. Praha: Management Press, 2001, 782 s. ISBN 80-7261-051-1. info
  • REVENDA, Zbyněk. Peněžní ekonomie a bankovnictví. 5. aktualiz. vyd. Praha: Management Press, 2012, 423 s. ISBN 9788072612406. info
  • KRAJÍČEK, J., PÁNEK, D.: Bankovnictví 1 – studijní materiály, ESF MU 2016, Aktualizované vydání, k dispozici ve studijních materiálech předmětu
  • KUNERT, Jakub a Jiří NOVOTNÝ. Centrální bankovnictví v českých zemích. Vyd. 1. V Praze: Česká národní banka, 2008, 183 s. ISBN 9788087225066. info
Výukové metody
Přednášky - zprostředkovávající vědomosti v delším souvislém projevu. Vysvětlování, které se soustřeďuje pouze na výklad pojmů, pravidel a zákonů. Vyprávění, které zprostředkovává vědomosti studentům podáváním učiva na základě určitého děje. Diskusní metoda - kolektivní řešení zadaného problému, kdy prostřednictvím výměny názorů mezi učitelem a studenty dochází ke kolektivnímu řešení zadaného problému. Problémová metoda - studentům nejsou sdělovány hotové poznatky, ale jsou vedeni k tomu, aby samostatně nebo s nepatrnou pomocí učitele odvodili nové poznatky. Komplexní výukové metody formou skupinové a kooperativní výuky, kdy skupinová výuka spočívá v rozdělení studentů do skupin, spolupráci studentů při řešení úlohy, vzájemné pomoci členů skupiny a odpovědnost jednotlivých studentů za výsledky společně. Kooperativní výuka je založena na kooperaci studentů mezi sebou při řešení různě náročných úkolů a problémů Didaktické zásady, především: - Zásada názornosti, která vede k vytváření představ na základě smyslového poznání skutečných předmětů, procesů a jevů přímo nebo v jejich názorném zobrazení. Tato zásada je zlatým pravidlem úspěšného vyučování. - Zásada spojení teorie s praxí, která vyjadřuje požadavek, aby studenti získané vědomosti a dovednosti v odborných předmětech mohli včas a na odpovídající úrovni uplatnit v praxi.
Metody hodnocení
Ke zkoušce může student přistoupit pouze zpracuje a odevzdá POT ve stanovené kvalitě a termínu. Předmět je ukončen písemným testem. Pro úspěšné ukončení předmětu je potřeba získat minimálně 60 bodů ze součtu zkouškového testu a bodového hodnocení POT. Celkové hodnocení předmětu je dáno součtem bodů z písemné zkoušky (max. 80 bodů), bodového hodnocení POTu (max. 20 bodů). • Pro hodnocení studentů platí následující klasifikační stupnice: A: 92 – 100 %, B: 91 – 84 %, C: 83 – 76 %, D: 75 – 68 %, E: 67 – 60 %, F: méně než 60 %. • Upozornění: „Jakékoli opisování, zaznamenávání nebo vynášení testů, používání nedovolených pomůcek jakož i komunikačních prostředků nebo jiné narušování objektivity zkoušky (zápočtu) bude považováno za nesplnění podmínek k ukončení předmětu a za hrubé porušení studijních předpisů. Následkem toho uzavře vyučující zkoušku (zápočet) hodnocením v ISu známkou "F" a děkan zahájí disciplinární řízení, jehož výsledkem může být až ukončení studia.
Další komentáře
Předmět je vyučován každoročně.
Výuka probíhá blokově.
Poznámka k četnosti výuky: 12 hodin.
Předmět je zařazen také v obdobích jaro 2010, jaro 2011, jaro 2012, jaro 2013, jaro 2014, jaro 2015, jaro 2016, jaro 2017, jaro 2018, jaro 2019, jaro 2020, jaro 2021, jaro 2022, jaro 2023, jaro 2024.