MPF_ZAJI Zajištění

Ekonomicko-správní fakulta
podzim 2019
Rozsah
2/1/0. 6 kr. Ukončení: zk.
Vyučující
Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D. (přednášející)
Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D. (cvičící)
Garance
Ing. Svatopluk Nečas, Ph.D.
Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta
Kontaktní osoba: Iva Havlíčková
Dodavatelské pracoviště: Katedra financí – Ekonomicko-správní fakulta
Rozvrh
St 10:00–11:50 VT314
  • Rozvrh seminárních/paralelních skupin:
MPF_ZAJI/01: každou sudou středu 12:00–13:50 VT314, S. Nečas
Omezení zápisu do předmětu
Předmět je nabízen i studentům mimo mateřské obory.
Předmět si smí zapsat nejvýše 40 stud.
Momentální stav registrace a zápisu: zapsáno: 0/40, pouze zareg.: 0/40, pouze zareg. s předností (mateřské obory): 0/40
Mateřské obory/plány
Cíle předmětu
Hlavním cílem předmětu je rozšíření znalostí studentů o zajištění jako zásadním prvku systému pojišťovnictví, pochopení funkcí a klasifikace zajištění a jeho teoretických a právních základů při současném akcentu na praktické otázky předmětné problematiky.
Výstupy z učení
Student bude po absolvování předmětu schopen:
- vymezit vztahy mezi pojištěním a zajištěním, dále vztahy v zajištění a právní základ zajištění;
- porozumět funkcím zajištění a problematice vlastního vrubu pojišťovny;
- porozumět klasifikaci zajištění dle různých kritérií;
- charakterizovat proporcionální a neproporcionální zajištění a jejich jednotlivé součásti, včetně způsobů určení zajistného;
- porozumět struktuře a tvorbě zajistného programu a také alternativním formám zajištění;
- porozumět soupojištění jako metodě horizontálního dělení rizika, včetně jeho principů.
Osnova
  • Tématický plán a obsah přednášek
  • 1. Souvislosti mezi pojištěním a zajištěním. Historie zajišťovnictví.
  • 2. Zajištění jako metoda vertikálního dělení rizika. Funkce a úkoly zajištění.
  • 3. Další souvislosti zajištění – provize; vlastní vrub a způsoby jeho určení.
  • 4. Právní základy zajištění s akcentem na veřejnoprávní oblast.
  • 5. Klasifikace zajištění. Fakultativní zajištění. Obligatorní zajištění
  • 6. Proporcionální zajištění. Kvótové a excedentní zajištění. Další typy proporcionálního zajištění. Principy určení zajistného u proporcionálního zajištění. Typy ručení v proporcionálním zajištění.
  • 7. Neproporcionální zajištění. Zajištění škodního nadměrku a jeho varianty. Zajištění nadměrku škodovosti.
  • 8. Další typy neproporcionálního zajištění. Principy určení zajistného u neproporcionálního zajištění. Typy ručení v neproporcionálním zajištění.
  • 9. Smluvní vztahy v zajištění. Zvyklosti při sjednávání zajištění a základní obsah zajišťovacích smluv.
  • 10. Zajistný program komerční pojišťovny, jeho tvorba a význam pro hospodaření. Analýza pojistných kmenů pojištění vstupujících do zajištění.
  • 11. Alternativní formy zajištění. Finitní zajištění a jeho základní principy. Základní principy a typy retrospektivních smluv. Základní principy a typy prospektivních smluv.
  • 12. Další nástroje ART
  • 13. Zajistný trh v mezinárodních souvislostech. Funkce zajišťovacího makléře, jeho postavení v rámci zajištění. Soupojištění jako metoda horizontálního dělení rizika. Principy soupojištění. Úloha vedoucího pojistitele. Pooly v zajištění a soupojištění.
  • Tématický plán a obsahové zaměření seminářů (podle týdnů výuky):
  • 1. Úvodní seminář - organizace seminářů, podmínky hodnocení a ukončení předmětu, zadání seminárních prací;
  • 2. Nejvýznamnější rizika a zajištění – Povodně a hurikány a jejich pojistitelnost I. Povodně – jejich dopad na zajišťovnictví, hurikány – jejich dopad na zajišťovnictví, možnosti předpověditelnosti a pojistitelnosti těchto rizik;
  • 3. Nejvýznamnější rizika a zajištění – Povodně a hurikány a jejich pojistitelnost II. Povodně – jejich dopad na zajišťovnictví, hurikány – jejich dopad na zajišťovnictví, možnosti předpověditelnosti a pojistitelnosti těchto rizik;
  • 4. Nejvýznamnější rizika a zajištění - Zemětřesení a tsunami I. Zemětřesení a tsunami – jejich dopad na zajišťovnictví, možnosti předpověditelnosti a pojistitelnosti těchto rizik;
  • 5. Nejvýznamnější rizika a zajištění - Zemětřesení a tsunami II. Zemětřesení a tsunami – jejich dopad na zajišťovnictví, možnosti předpověditelnosti a pojistitelnosti těchto rizik;
  • 6. Nejvýznamnější rizika a zajištění - Atomová rizika v pojištění majetku a omezení jejich pojistitelnosti I. Atomová rizika – jejich rozsah a možnosti pojistitelnosti, realizace atomových rizik a jejich dopad na zajišťovnictví, atomová rizika a tzv. pooly.
  • 7. Nejvýznamnější rizika a zajištění - Atomová rizika v pojištění majetku a omezení jejich pojistitelnosti II.; kontrolní test č. 1. Atomová rizika – jejich rozsah a možnosti pojistitelnosti, realizace atomových rizik a jejich dopad na zajišťovnictví, atomová rizika a tzv. pooly;
  • 8. Analýza zajistné smlouvy v proporcionálním zajištění I. Obecné podmínky, speciální podmínky, klauzule smlouvy a jejich analýza;
  • 9. Analýza zajistné smlouvy v proporcionálním zajištění II. Obecné podmínky, speciální podmínky, klauzule smlouvy a jejich analýza;
  • 10. Analýza zajistné smlouvy v neproporcionálním zajištění I. Obecné podmínky, speciální podmínky, klauzule smlouvy a jejich analýza;
  • 11. Analýza zajistné smlouvy v neproporcionálním zajištění II. Obecné podmínky, speciální podmínky, klauzule smlouvy a jejich analýza;
  • 12. Ratingové hodnocení a jeho význam v zajištění. Rating v zajišťovnictví, dopady ratingového hodnocení na fungování zajišťoven, příklady a analýza konkrétních ratingových hodnocení;
  • 13. Kontrolní test (součást zkoušky) - diskuse zadání testu (pro odstranění případných nejasností), vypracování testu, seminář k problematice kontrolního testu.
Literatura
    povinná literatura
  • CIPRA, Tomáš. Zajištění a přenos rizik v pojišťovnictví. 1. vyd. Praha: Grada, 2004, 260 s. ISBN 8024708388. info
  • SWISS RE. The essential guide to reinsurance. Swiss Re, 2013. Dostupné z: www.swissre.com
  • https://www.econ.muni.cz/akap
  • Zákon o distribuci pojištění a zajištění
  • Zákon o pojišťovnictví
    doporučená literatura
  • Buchová, J. Zaistenie. 1. vyd. Hronský Beňadik: NETRI, 2004. 152 s. ISBN 80-968904-7-6
  • DUCHÁČKOVÁ, Eva. Pojištění a pojišťovnictví. 1. vydání. Praha: Ekopress, 2015, 305 stran. ISBN 9788087865255. info
  • CARTER, R. L. Reinsurance. Second edition. Dordrecht: Springer Science+Business Media, B.V., 1983, xv, 630. ISBN 9789401574129. info
Výukové metody
přednášky a semináře (zejména prezentace seminárních prací na zadaná témata a diskuse k nim)
Metody hodnocení
Typ výuky: přednášky, semináře Požadavky na ukončení předmětu:
a) zpracování, předložení (v písemné i elektronické podobě) a prezentace seminární práce na zadané téma (s využitím PowerPointu) s hodnocením prospěl. Hodnocení seminární práce je prospěl resp. neprospěl. V případě hodnocení neprospěl student nebude student připuštěn ke zkoušce. V případě hodnocení prospěl se může seminární práce promítnout do výsledného hodnocení, max. však 5 % (1 bod), dle posouzení vedoucího semináře;
b) úspěšné absolvování kontrolního testu ze seminářů. Podmínka (bodové ohodnocení) pro úspěšné absolvování tohoto testu není striktně definována, neboť test je součástí zkoušky. Podmínka je tedy stanovena pro celkové hodnocení zkoušky, nikoli pro její součásti. Tento test ze seminářů může být ohodnocen max. 8 body. Kontrolní test ze seminářů se bude psát ve 13. týdnu semestru. Pokud student nemůže tento test fyzicky absolvovat (omluvu posoudí vedoucí semináře), napíše test v prvních dvou týdnech zkouškového období.
c) účast alespoň na 5 seminářích.
Zkouškový test a konečné hodnocení:
Zkouška má písemnou formu. Obsahem zkouškového testu je převážně látka z přednášek a literatury. Podmínka minimálního počtu bodů pro úspěšné absolvování testu z přednášek a literatury není striktně definována.
Konečná známka je tvořena: výsledkem kontrolního testu (max. 8 bodů) a výsledkem testu z přednášek a literatury (max. 12 bodů), popř. i hodnocením seminární práce (bonifikace max. 1 bod). Stupnice hodnocení:
A: 92 – 100 % (18,4 – 20, resp. 21 bodů),
B: 84 – 91 % (16,8 – 18,3 bodu),
C: 76 – 83 % (15,2 – 16,7 bodu),
D: 68 – 75 % (13,6 – 15,1 bodu),
E: 60 – 67 % (12 – 13,5 bodu),
F: méně než 60 % (méně než 12 bodů).
Student, který bude mít po napsání kontrolního testu a testu z přednášek a literatury méně než 12 bodů, opakuje výhradně test z přednášek a literatury. Na opravný test se studenti přihlašují.
Upozornění: Jakékoli opisování, zaznamenávání nebo vynášení testů, používání nedovolených pomůcek jakož i komunikačních prostředků nebo jiné narušování objektivity zkoušky bude považováno za nesplnění podmínek k ukončení předmětu a za hrubé porušení studijních předpisů. Následkem toho uzavře vyučující zkoušku hodnocením v ISu známkou "F" a děkan zahájí disciplinární řízení, jehož výsledkem může být až ukončení studia.
Další komentáře
Studijní materiály
Předmět je vyučován každoročně.
Předmět je zařazen také v obdobích podzim 2009, podzim 2010, podzim 2011, podzim 2012, podzim 2013, podzim 2014, podzim 2015, podzim 2016, podzim 2017, podzim 2018, podzim 2020, podzim 2021.